反洗钱知识竞赛题库100题含答案通用版
2023反洗钱常识比赛题库100题
含谜底（通用版）
1.《反洗钱法》的立法主旨是为了()。【单选题】（5分）
A.预防洗钱运动，维护金融秩序，遏制洗钱犯法及其相关犯法
B.袭击洗钱运动，维护金融秩序，遏制洗钱犯法及其相关犯法
C.预防和袭击洗钱运动，维护金融秩序，遏制洗钱犯法及其相关犯法
D.预防或袭击洗钱运动，维护金融秩序，遏制洗钱犯法及其相关犯法
正确谜底：A
2.《反洗钱法》划定，金融机构未依照划定报送年夜额生意业务申报或可疑生意业务申报，致使洗钱效果产生的，对该金融机构处（ ）罚款。【单选题】（5分）
A.20万元以上50万元以下
B.50万元以上100万元以下
C.50万元以上500万元以下
D.50万元以上800万元以下
正确谜底：C
3.《反洗钱法》划定，金融机构未依照划定实行客户身份辨认任务且情节严重的，对金融机构处（ ）罚款。【单选题】（5分）
A.10万元以上50万元以下
B.20万元以上50万元以下
C.10万元以上20万元以下
D.20万元以上30万元以下
正确谜底：B
4.《反洗钱法》划定，任何单元和小我发现洗钱运动，有权向（）举报。接受举报的机关该当对举报人和举报内容保密。【单选题】（5分）
A.金融监管机构
B.财务部分
C.查察机关
D.中国人平易近银行及公安机关
正确谜底：D
5.《金融机构申报涉嫌恐怖融资的可疑生意业务治理方法》明白了可疑生意业务申报尺度不包含（ ）【单选题】（5分）
A.金融机构及其事情职员狐疑客户、生意业务或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相联系关系的
B.国务院有关部分和机构、法律机关、结合国安理会决定所列的恐怖组织和恐怖分子名单
C.中国人平易近银行要求金融机构存眷的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
D.其他国度宣布的但未获得我国认可的反恐融资监控名单
正确谜底：D
6.《金融机构反洗钱划定》中明白了金融机构该当实行的反洗钱三年夜焦点任务，即（ ）【单选题】（5分）
A.客户身份辨认、客户身份材料和生意业务记载保留、年夜额生意业务和可疑生意业务申报。
B.正当审慎、保密、与法律机关周全互助
C.依法合规、防范洗钱犯法、严打恐怖融资
D.客户材料完备、生意业务记载可查、资金流向转规范
正确谜底：A
7.《金融机构客户身份辨认和客户身份材料及生意业务记载保留治理方法》划定客户身份材料和生意业务记载的保留刻日该当至少保留（ ）。【单选题】（5分）
A.3
B.5
C.10
D.30
正确谜底：B
8.依照《反洗钱法》的划定，国务院反洗钱行政主管部分采取的暂时冻结步伐需经()同意可以采取。【单选题】（5分）
A.国务院反洗钱行政主管部分卖力人
B.国务院反洗钱行政主管部分省级分支机构卖力人
C.国务院反洗钱行政主管部分市级分支机构卖力人
D.国务院总理
正确谜底：A
9.依照《金融机构年夜额生意业务和可疑生意业务申报治理方法》，相符“短期内雷同收付款人之间频仍产生资金收付，且生意业务金额靠近年夜额生意业务尺度”的应作为可疑生意业务申报，上述尺度中的“短期”的寄义是（ ）。【单选题】（5分）
A.1个事情日以内，含1个事情日
B.3个事情日以内，含3个事情日
C.10个事情日以内，含10个事情日
D.30个事情日以内，含30个事情日
正确谜底：C
10.依照《金融机构年夜额生意业务和可疑生意业务申报治理方法》，相符“短期内雷同收付款人之间频仍产生资金收付，且生意业务金额靠近年夜额生意业务尺度”的应作为可疑生意业务申报，上述尺度中的“频仍”的寄义是（ ）。【单选题】（5分）
A.业务日天天产生2次以上，或者业务日天天产生连续2天以上。
B.业务日天天产生2次以下，或者业务日天天产生连续2天以上
C.业务日天天产生3次以上，或者业务日天天产生连续3天以上
D.业务日天天产生3次以下，或者业务日天天产生连续3天以下
正确谜底：C
11.依照司法划定，（ ）有权对金融机构违背反洗钱划定的行动，依法赐与行政处罚。【单选题】（5分）
A.国务院
B.中国人平易近银行
C.公安部
D.金融监管部分
正确谜底：B
12.对既属于年夜额生意业务又属于可疑生意业务的生意业务，金融机构该当提交（ ）申报。【单选题】（5分）
A.年夜额生意业务申报
B.可疑生意业务申报
C.反洗钱综合申报
D.年夜额生意业务申报和可疑生意业务申报
正确谜底：D
13.对客户洗钱风险分类尺度的描写，不正确的有（）。【单选题】（5分）
A.属于金融机构内部保密信息
B.直接关系到客户洗钱风险分类
C.不必要对客户保密
D.避免犯法分子知悉后故意规避有关的风险节制步伐
正确谜底：C
14.对付低/较低风险客户，应采取（）尽职查询拜访。【单选题】（5分）
A.简化型
B.尺度型
C.增强型
D.可疑型
正确谜底：A
15.对付高/较高风险、非常生意业务客户，应采取（）尽职查询拜访。【单选题】（5分）
A.简化型
B.尺度型
C.增强型
D.可疑型
正确谜底：C
16.对付经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购置银行账户的小我、冒充他人身份或者虚构署理关系开立银行账户或者付出账户的小我,（）年内停息其银行账户非柜面营业、付出账户所有营业,并不得为其新开立账户.【单选题】（5分）
A.1
B.2
C.3
D.5
正确谜底：D
17.对付客户身份辨认下列说法正确的是（）【单选题】（5分）
A.客户身份辨认主要在金融机构与客户树立营业关系时有用完成。
B.客户身份辨认在与客户树立营业关系后才开端。
C.客户身份辨认划定只存在于反洗钱司法划定。
D.客户身份辨认是一个连续的进程。
正确谜底：D
18.对付今朝所树立营业关系的客户，金融机构应在营业关系树立后的（ ）内完成风险品级划分事情。【单选题】（5分）
A.5个事情日
B.15日
C.10个事情日
D.10日
正确谜底：C
19.对付中风险及特殊类型客户，应采取（）尽职查询拜访。【单选题】（5分）
A.简化型
B.尺度型
C.增强型
D.可疑型
正确谜底：B
20.反洗钱的焦点问题和根基事情是可疑生意业务信息的（）。【单选题】（5分）
A.采集与阐发
B.阐发与申报
C.采集与申报
D.采集、阐发与申报
正确谜底：D
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